G20 erwägt 10 Regeln zur Regulierung von Stablecoins wie Facebook-Libra

Die G20 legt Regeln fest, um Stablecoins wie die Kryptowährung Libra von Facebook zu regulieren. Als Reaktion auf eine Aufforderung der G20 hat das Financial Stability Board (FSB) zehn „hochrangige“ Empfehlungen vorgelegt, die einen Regulierungsrahmen für Stablecoins festlegen.

Die G20-Finanzminister und Zentralbankgouverneure treffen sich am Mittwoch unter der G20-Präsidentschaft Saudi-Arabiens, um „dringende Maßnahmen zu erörtern und zu ergreifen, die zur Bewältigung der globalen Herausforderung durch die Covid-19-Pandemie erforderlich sind“, kündigte Gastgeber Saudi-Arabien an. Das Treffen der G20-Finanzchefs im April findet traditionell in Washington, D.C. statt, aber aufgrund des weltweiten Ausbruchs des Coronavirus finden die G20-Treffen derzeit virtuell statt.

Im Vorfeld des Treffens veröffentlichte das Financial Stability Board (FSB) am Dienstag zehn „hochrangige“ Empfehlungen, die sich „an die Behörden auf der Ebene der Gerichtsbarkeit richten, um eine konsistente und effektive Regulierung und Überwachung“ der globalen Stablecoins voranzutreiben. Die Aufsichtsbehörde der G20 erklärte:

Die Empfehlungen entsprechen einem Aufruf der G20, regulatorische Fragen zu untersuchen, die durch „globale Stablecoin“-Vereinbarungen aufgeworfen werden, und gegebenenfalls zu multilateralen Antworten zu beraten, wobei die Perspektive von Schwellen- und Entwicklungsländern berücksichtigt werden soll.

Das FSB ist ein internationales Gremium, das das globale Finanzsystem überwacht und Empfehlungen dazu ausspricht; alle G20-Länder haben Mitglieder im Verwaltungsrat. Regulatoren weltweit bezeichnen Stablecoins, die schnell Größenordnungen erreichen können, als globale Stablecoins; ein Beispiel ist die von Facebook vorgeschlagene Kryptowährung Libra. Die Empfehlungen werden den G20-Finanzministern und Zentralbankgouverneuren für ihr virtuelles Treffen am Mittwoch übergeben. Der FSB bittet um Kommentare zu seinen Empfehlungen, die bis zum 15. Juli eingereicht werden sollen.

In einem am Dienstag veröffentlichten Konsultationspapier mit dem Titel „Addressing the regulatory, supervisory and oversight challenges raised by ‚global stablecoin‘ arrangements“ hat das FSB der G20 seine zehn hochrangigen Empfehlungen vorgelegt.

Die erste besteht darin, sicherzustellen, dass die zuständigen Behörden über die notwendigen Befugnisse, Instrumente und Ressourcen verfügen, um globale Stablecoin-Vereinbarungen, einschließlich ihrer multifunktionalen Aktivitäten, zu regulieren und zu überwachen, um „die einschlägigen Gesetze und Vorschriften wirksam durchzusetzen“. Zweitens empfiehlt das FSB:

Die Behörden sollten die regulatorischen Anforderungen an die GSC [global stablecoin]-Vereinbarungen auf funktionaler Basis und in einem angemessenen Verhältnis zu ihren Risiken anwenden.

Als nächstes schlägt das FSB den Behörden vor, „sicherzustellen, dass es eine umfassende Regulierung, Aufsicht und Kontrolle der GSR-Vereinbarung über Grenzen und Sektoren hinweg gibt“. Sie sollten „im In- und Ausland zusammenarbeiten und sich untereinander koordinieren“, um Stablecoins über Grenzen und Sektoren hinweg zu regulieren.

Die vierte Empfehlung lautet, dass die Behörden über einen umfassenden Governance-Rahmen mit einer klaren Zuweisung von Verantwortlichkeiten für globale Stablecoins verfügen sollten. Die Regulierungsaufsichtsbehörde empfiehlt auch die Gewährleistung eines wirksamen Risikomanagement-Rahmens für diese Münzen, insbesondere im Hinblick auf „Reservemanagement, operationelle Belastbarkeit, Cyber-Sicherheitsmaßnahmen und Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung sowie auf die Anforderungen an „Eignung und Ordnungsmäßigkeit“.

Die Behörden sollten darüber hinaus sicherstellen, dass die globalen Stablecoins über „robuste Systeme zur Sicherung, Sammlung, Speicherung und Verwaltung von Daten“ verfügen, so das FSB in seiner sechsten Empfehlung. Sie sollten ferner über „angemessene Wiederherstellungs- und Auflösungspläne“ verfügen, so der siebte Vorschlag des FSB.

Die Sicherstellung, dass globale Stablecoins Nutzern und Interessengruppen umfassende und transparente Informationen zur Verfügung stellen, ist die nächste Empfehlung. Darüber hinaus schlägt der Board vor, dass die Behörden dafür sorgen, dass bestimmte Stablecoins „den Nutzern Rechtsklarheit über die Art und Durchsetzbarkeit etwaiger Einlösungsrechte und das Verfahren für die Einlösung, soweit anwendbar, verschaffen“.

Schließlich sollten die Behörden sicherstellen, dass Stablecoins „alle anwendbaren Regulierungs-, Aufsichts- und Überwachungsanforderungen einer bestimmten Jurisdiktion erfüllen, bevor sie in dieser Jurisdiktion tätig werden, und Systeme und Produkte konstruieren, die sich erforderlichenfalls an neue regulatorische Anforderungen anpassen können“.

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